185억원 지켰다 …하나은행, 신종 투자사기 1450건 사전 차단

하나은행이 신종 투자사기인 KReSIM(케이알이심) 에 대한 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 강화해 총 1450건, 약 185억원의 피해를 사전에 막았다고 10일 밝혔다. KReSIM 투자사기는 외국인 관광객 대상 eSIM 판매 사업을 미끼로 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자를 모집한 뒤 수익 정산을 중단하고 잠적하는 방식이다. 전국적으로 2~3만명의 피해자와 수천억원대 피해가 발생한 것으로 알려졌다. 특히 신규 투자자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 폰지사기와 다단계 회원 모집 방식이 결합돼 피해자가 사기 사실을 인지하기까지 시간이 걸린다. 이 때문에 금융회사가 거래 단계에서 피해를 사전에 차단하기도 쉽지 않은 유형이다....